开心做股票

金融界博客人气第一金牌博主,2012年度、2013年度金融界金牌博主评比全国第一名,全国财经名博,全国最早的期货从业人员

博文 字体:

记好这两个适合定投的基金

  [2021-01-31 15:43:26] 

我最近一段时间以来在直播以及微博中一直和大家提高基金定投的问题,定投一般的意思就算定期的买一些,文字的表述就是一固定方式投资于基金或其他投资标的,适合于工薪阶层进行较长周期的理财。


我这里主要就是指基金定投,基金定投是定期定额投资基金的简称,是指在固定的时间(如每月8日)以固定的金额(如500元)投资到指定的开放式基金中,类似于银行的零存整取方式。人们平常所说的基金主要是指证券投资基金。


相对定投,一次性投资收益可能很高,但风险也很大。由于规避了投资者对进场时机主观判断的影响,定投方式与股票投资或基金单笔投资追高杀跌相比,风险明显降低。

基金定期定额投资具有类似长期储蓄的特点,能积少成多,平摊投资成本,降低整体风险。它有自动逢低加码,逢高减码的功能,无论市场价格如何变化总能获得一个比较低的平均成本,因此定期定额投资可抹平基金净值的高峰和低谷,消除市场的波动性。只要选择的基金有整体增长,投资人就会获得一个相对平均的收益,不必再为入市的择时问题而苦恼。


因此我们可以选到适合长期投资的基金则比较重要,相比较很多开放式基金,我认为以某行业指数为标的一些行业的指数ETF基金则是适合长期投资的基金首选,投资这些ETF基金等于是投资个这个行业,只要这个行业是长期向上的,则你的投资就一定会长期得到收益和回报的。


最好的行业是什么,什么是长期向上的行业,我认为还是喝酒和吃药,即食品饮料行业和医药行业,因此我在这两个月给大家建议了两个可以定投的ETF基金,这两个都是今年1月份刚刚上市交易的新基金,也就是515120广发中证创新药产业ETF515170华夏食品饮料ETF,两个都是场内基金,那我就和大家讲讲他们有什么好。

 


515120他对应的中证创新药产业指数按照市值选取不超过50家最具代表性的创新药研发上市公司,截至2020年三季度末指数成分股个数43只,总市值合计2.54万亿,基本涵盖了创新药产业链的龙头企业,指数最大的权重前十位的股分别是恒瑞医药(9.36%)、药明康德(8.93%)、长春高新(8.89%)、智飞生物(7.57%)、沃森生物(6.64%)、康泰生物(5.20%)、复星医药(5.03%)、泰格医药(4.58%)、乐普医疗(3.57%)、凯莱英(3.1%),以上是个股合计权重是62.86%,大家看看是不是投资个这个中证创新药产业指数ETF基金等于是投资了这些上市公司?那我们在看看这个指数自基日以来的表现如何,自基日2014年底以来,累计收益204.75%,年化收益是21.96%,是超过了同期上证综指和医药生物指数表现的!


那么相对于传统基金,ETF最大的优势就是指数化投资,有利于投资者把握整体创新药板块的投资机会,同时通过将不低于90%的基金资产投资于标的指数的成分股和备选成分股,实现对目标指数的紧密跟踪,巴菲特都讲过自己很多时候也不能跑赢指数,ETF是个很好的工具,那么你觉得你的水平相比较巴菲特如何?

 


讲完了515120就再讲讲515170华夏食品饮料ETF,这是一只布局食品饮料产业机遇的指数型产品,跟踪中证细分食品饮料产业主题指数(000815)。该指数设计科学,长期涨幅在宽基指数、同类大消费指数中具备极强的竞争优势,同时ETF交易便捷、费用较低,是非常好用的工具型产品。


细分食品指数长期走牛,创造了明显的超额收益,那么我们看看这个细分食品指数有多么牛呢,2005年以来,细分食品指数自基日以来累计涨幅达4000%左右(202118日的高点),目前涨幅在3600%左右,大幅跑赢同期上证综指、沪深300、深成指等主流宽基指数!


而疫情让我们更能看清好生意和好公司。在2020年疫情之下,食品饮料业绩依然保持双位数稳健增长,抗风险能力较为出色。截至202011月底,细分食品指数整体上涨60.4%,沪深300指数上涨21.1%,行业跑赢沪深300指数39.3个百分点!


这个聚焦龙头,把价值交给时间,细分食品指数长期大幅跑赢个股及普通股票型、偏股混合型、平衡混合型基金指数,我是做量化的,因此我们对历史数据很敏感,我们的一些交易策略的制定和编程离不开这样的数据,数据越多胜率也越大,这里有统计:细分食品指数近三年涨幅132.12%,跑赢94.38%个股,跑赢97.41%偏股型基金!时间越长,胜算增加!


近几年,市场有效性不断提高,机构逐渐掌握市场定价权,A炒新、炒小、炒差带来的超额收益已经明显消失,小公司具备超额收益,大公司缺乏成长性的认知误区被扭转,绩优公司估值不断提升。


伴随好公司不断成长,依靠盈利的提升来赚钱逐渐成为市场共识。未来随着利率长期下行,以消费为代表的优质公司有望长期享受估值提升机遇。以高端白酒为例,对标奢侈品,高端白酒应该享受更高的品牌溢价。(白酒的好我这几年已经讲了很多很多,今天的博文就不再花篇幅阐述)


下面我就从这一指数的编制方法来讲一讲,中证细分食品饮料产业主题指数(指数代码:000815,指数简称:细分食品)反映沪深两市细分食品产业公司股票的整体走势,该指数从食品制造等细分产业中挑选规模较大、流动性较好的公司股票组成样本股。该指数系列以20041231日为基日,以1000点为基点,目前截至2021129日是36386.45点!


下面的是去年的老数据,


截至2020-11-30,按照申万三级行业分类,细分食品指数第一大权重行业为白酒,行业权重为57.84%,共计15只成分股,总市值4.26万亿;乳品为权重第二大行业,占比14.49%,共计4只成分股,总市值2786亿元;调味发酵品为权重第三大行业,占比12.41%,共计5只成分股,总市值6434.8亿元。未来A股市场龙头效应将会更加凸显,而中证细分食品饮料产业主题指数则涵盖了行业中各个细分行业的龙头公司,具备较强的市场代表性与竞争力,相应的龙头企业分别是贵州茅台、五粮液、海天味业、伊利股份等这样的公司,可以讲定投这个ETF基金等于是在投资了这样的龙头企业,为何我这么讲,那么我们看看细分食品指数的十大成分股和权重分别如何,五粮液(17.04)、伊利股份(13.14%)、贵州茅台(13.13%)、海天味业(8.87%)、泸州老窖(7.7%)、洋河股份(6.15%)、山西汾酒(3.61%)、中炬高新(1.94%)、顺鑫农业(1.89%)、青岛啤酒(1.82%)。


为何我讲以上这两个ETF基金适合定投,首先这两大行业绝对是最好的并可长期跑赢大盘的行业,另外基金定投也适合长期投资,最目前去散户化趋势越发的明显下,以后散户会越来越难从这个市场赚钱,因此基金是投资应该是没能力的投资者的必选,由于定期定额是分批进场投资,当股市在盘整或是下跌的时候,由于定期定额是分批承接,因此反而可以越买越便宜,股市回升后的投资报酬率也胜过单笔投资。对于中国股市而言,长期看应是震荡上升的趋势,因此定期定额非常适合长期投资理财计划。


就我们中国国内目前情况看,一般来说,定投首选也是指数型基金,因为它较少受到人为因素干扰,只是跟踪指数,在市场低迷情况下,指数型基金一般收益不如主动型基金,而在中国长期增长的情况下,长期定投获利可能性较大,是长期投资首选品种之一。而主动型基金则受基金经理影响较大,中国的主动型基金更是波动较大,更换基金经理等外部因素也会造成一定影响,长期持有的话风险也较大!国外经验也表明,从长期来看,指数基金的表现强于大多数主动型股票基金,是长期投资的首选品种之一。据美国市场统计,1978年以来,指数基金平均业绩表现超过七成以上的主动型基金。


今天的博文已经讲了很多了,前段时间是在微博以及视频直播和大家讲了这些,今天主要是给大家文字的再讲述一下这两个适合定投的基金的优点和优势,另外定投也有很多的技巧,今天博文篇幅有限,就不多累述了,留待以后的博文再讲,希望今天的博文能让大家对这两个基金有更清晰的理解并让你坚定持有的信心,等你收益超过50%或者100%的时候再回看我的博文,一定再次为我的分析和分享喝彩!

 


以上分析,仅供参考,股市有风险,投资需谨慎。


我一直不变的座右铭:价值投资  点股成金;顺势而为  期市赢家


微信朋友圈 生成长微博
阅读(5231)收藏(0)
网友评论 已有0条评论
500/500

个人资料

博客等级:14

博客积分:153640

总访问量:104196020

文章总数:807

实盘直播

网站导航| 关于金融界| 广告服务| 产品与服务| 合作伙伴| 法律声明| 人员招聘| 征稿启事| 意见征集| 联系我们| About Us

Copyright © JRJ.COM Inc. All Rights Reserved. 版权声明