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青岛国际有色金属分享小故事-金融骗局

  [2017-03-31 11:13:44] 
  青岛国际有色金属分享小故事-金融骗局

 

  零六年七月十号,中国驻美国大使馆给安徽省合肥市委书记孙金龙转来一封来自美国罗莱特公司的信函,信函称,合肥瑞茂进出口公司涉嫌一场金融诈骗。孙金龙立即作出批示,要求合肥市公安局迅速侦破此案。经过公安的数日奋战,涉嫌诈骗欧美13个国家30多家公司的13名案犯全部被缉拿归案。

 

  零七年的六月十九日,合肥市中级人民法院第一次开庭审理此案。当主犯之一何淑芬被带到法庭上时,所有人都惊奇不已。何淑芬曾经是一名优秀的翻译和教师,她是如何堕落为一名国际诈骗犯的呢?

 

  我挣钱给你治病

 

  今年28岁的何淑芬是河南洛阳市人,1997年毕业于洛阳农业专科学校商贸英语专业。读大二时,她就拿到了专业英语4级证书,包揽了学校各类英语竞赛的冠军。毕业那年,一位外国学者到该校访问时,何淑芬全程充当翻译,外国学者对她的口语水平大加赞赏。1999年,何淑芬获得了到河南小浪底工程指挥部担任翻译的机会。为了提高业务水平,她恶补和水利工程有关的英语知识。功夫不负有心人,何淑芬的翻译受到了外国专家的一致好评。指挥部的一位领导对她十分欣赏,曾表示待工程结束后推荐她去北京工作。后来由于种种原因,何淑芬没有去成北京,但她在小浪底工程中的出色表现,使得她在家乡名声大振。工程一结束,她被当地最好的一所中学龙门一中挖去当英语教师,月薪1000元。每月1000元的工资在当时已经不算低了,但何淑芬却整天愁眉不展。因为她丈夫和公公都得了家族遗传性糖尿病,每年光药费就要花掉四五万元,丈夫没有工作,全靠她挣钱治病养家。

 

  丈夫吴庆也是一名大学毕业生,谈恋爱的时候,他还没有发病。在他们婚礼前的那个月,吴庆将她拉到一边,说:“淑芬,有件事情我一直想告诉你。我家有糖尿病遗传史,爷爷、爸爸都得病了,我早晚也会得那个病的。我们还是分手吧……”何淑芬紧紧抓住未婚夫的手,温柔地问:“你还爱我吗?”吴庆重重地点了点头。“有爱就够了,一点小病算得了什么,将来你要是真发病了,我挣钱给你治病,替你孝敬爹妈。”未婚夫还想说什么,何淑芬用一个热吻堵住了他的嘴。

 

  吴庆的担心很快变成了事实,那是他们婚后的第二个月。那天上午,何淑芬正在批改作业,丈夫的同事突然打来电话说:“吴庆的眼睛看不见了!”何淑芬急忙赶往医院。医生说:吴庆是糖尿病引发了视网膜病变。医生的话无异于晴天霹雳,她跪在医生面前,求他救救吴庆。医生告诉她这病暂时只能靠药物压下去,要做好长久治疗的打算,可能需要一大笔费用。

 

  吴庆住院没几天,他们的3000块钱积蓄就所剩无几了。经过治疗,吴庆的眼睛勉强能看见东西了,他为了省钱就坚决要出院。临出院前,医生说:“这病只是暂时压住了,一旦终止治疗,失明的可能性非常大。”何淑芬暗暗发誓就算用尽一切方法也要把丈夫的病治好。吴庆回家后只能保守治疗,即使这样,他和父亲每年光吃药的费用也要好几万。随着女儿的降生,何淑芬一个人的工资远远不够应付。

 

  优秀教师误入诈骗公司

 

  20063月初,正在四处借钱的何淑芬接到以前做兼职时的一家公司经理打来的电话,对方在电话里说合肥瑞茂进出口公司需要一名翻译,月薪两千,业绩好还有奖金,问何淑芬愿不愿意干。何淑芬当即答应了下来。三天后,她告别丈夫和女儿,踏上了去合肥的旅途。

 

  优秀女翻译变身国际诈骗犯案件纪实大江来到合肥后,何淑芬发现瑞茂进出口公司位于一幢写字楼的6层,公司大约有20多个年轻职员,每人都配有一台笔记本电脑,看起来相当正规。公司的副总经理刘向阳把何淑芬请到办公室里并告诉她:“我们公司专门和国外客户做生意,所以需要一名出色的英语翻译。先前我们也招过很多大学生,但都不满意。你是熟人介绍来的,就先留下来试试,要是干得好,我绝对不会亏待你。”当何淑芬询问公司究竟做何种外贸生意时,刘向阳说:“你刚来公司,先适应几天,具体工作我以后再告诉你。”刘向阳还为何淑芬安排了一间宿舍,并为她配备了一台笔记本电脑。

 

  一个星期过去了,何淑芬疑惑不解,为什么员工整天只是上网?一次,她忍不住向一位同事打听:“我们究竟做什么业务呢?”同事冷冷地说:“不该问的你别问,经理自有安排。”

 

  2006312日,何淑芬突然接到刘向阳指派的任务,让她一起去机场接一位美国客户。刘向阳说:“一会儿接待客户时,你就用‘李震’这个名字,记住了吗?”何淑芬不解,忙问:“我有自己的名字,为什么要叫‘李震’?”刘向阳说:“这是公司的规定,你照做就行了。”

 

  在机场,何淑芬见到了美国罗莱特制造公司的弗兰克·葛高尔先生。在双方正式洽谈时,何淑芬才知道公司是以向对方订购“铜质压充”,而邀请葛高尔先生来商谈合约的。渐渐地,何淑芬发现刘向阳总是十分爽朗地答应了对方产品的报价、运输方式、交货时间等。就在快要签订合同时,刘向阳让何淑芬提醒对方:“他们可以在原先报价的基础上提高2个点,但我们公司需要10台笔记本电脑……这是在中国做生意的通行做法……”何淑芬一惊,这不是堂而皇之地索要回扣吗?刘向阳瞪了她一眼。何淑芬生怕得罪经理,只能把他的话原原本本地翻译了出来。葛高尔先生很不解,但他是第一次来中国,以为这是跟中国人打交道的潜规则,于是,他答应了。合同签订后,葛高尔先生回到了美国,开始等待瑞茂公司打来的预付货款……

 

  第二天,何淑芬刚到公司,发现办公室里空空如也。正在这时,清洁工对她说:“这家公司昨天晚上连夜搬走了。”何淑芬呆了,连忙拨打刘向阳的电话,问他为什么要搬家?为什么不通知她?刘向阳说:“我想你大致明白我们是干什么的了,如果你愿意回来,我们热烈欢迎。如果你有其它想法,就别枉费心机找我们了,欠你的工资我会安排人打到你银行卡上。”“你们是不是专门骗外国人的钱?”“你就别管那么多了,要么继续跟我们干,要么回家当你的穷教书匠去。”

 

  何淑芬万万没想到自己竟然被人利用,参与了诈骗。她想来想去,有了回去的打算,可是她拿起电话,就听到女儿在那头哇哇大哭,还夹杂着老人的阵阵咳嗽声。原来,何淑芬走后,公公就发病了。吴庆告诉妻子:“我打算出去找工作,挣钱给父亲治病。”“千万别,你的身体哪能出去工作?钱我来解决,公司经理很欣赏我,很快就有钱了。”何淑芬下意识地说出了这句话。

 

  挂断电话后,何淑芬头脑一片空白。晚上8点多钟,何淑芬最终拨通了刘向阳的电话,刘向阳在电话那边兴奋地说:“这就对了,跟在我后面你绝对不会吃亏的。我保证你的工资是以前的好几倍。”

 

  何淑芬这才知道,瑞茂进出口公司其实就是打着做外贸旗号的诈骗公司,他们专门以下大额订单为饵骗取外商来肥洽谈,在签订合同前,变着法子向对方索要回扣。员工对外都自称是业务经理,他们有一定的外语水平,成天在网上寻找合适的外国公司,伺机行骗,只要有人上钩,不管对方生产什么,他们都表示出兴趣……

 

  良心在金钱面前丧失

 

  2006327日,刘向阳兴奋地说,美国一家名叫欧文莱的公司上钩了。原来他这次以订购“铜质精密压冲件”为由,成功地骗取了对方的信任。

 

  2006411日,美国欧文莱公司的代表比尔抵达合肥。刘向阳专门租借了一辆奔驰车去机场迎接,还安排何淑芬献花。隆重的迎接仪式果然迷惑了对方。等洽谈会快结束时,比尔突然问刘向阳:“中国生产同类产品的工厂很多,为何会对我们公司的产品感兴趣?”刘向阳一下子被问住了,愣在那里。何淑芬立马接过话来说:“现在物流发达,全球市场一体化了,订贵公司的产品同样方便,更何况,我们的委托方对贵公司的产品质量更为信任……”何淑芬机智的解释让比尔连连点头,刘向阳松了一口气。很快,刘向阳又从比尔那里索取到80128元回扣。刘向阳给何淑芬800元作为奖金。

 

  何淑芬给自己定了一个原则:只要挣够给丈夫看病的钱就马上收手。为了尽快挣够钱,何淑芬比任何人都努力。短短的两个月,他们成功诈骗了11家外国公司。

 

  2006511日,加拿大外商纳斯被刘向阳等人以购买“液压水泵”为由骗到合肥。合同签订前,纳斯先生同样付了一笔不菲的好处费。何淑芬见纳斯出手大方,对刘向阳说:“这个鬼佬出手阔绰,我们好不容易钓来,不敲白不敲。”在何淑芬的鼓动下,瑞茂公司又向纳斯先生要一笔不菲的“佣金”。回到公司后,刘向阳连连称赞何淑芬是个做大事的人,并爽快地给了她奖金。半夜里,何淑芬被噩梦惊醒,她梦见自己被抓进了监狱。醒来后,她拨通了家里的电话。接到妻子的电话,吴庆顿时睡意全无,因为他听见妻子的啜泣声:“发生了什么事?”“我们公司……”“你们公司怎么了?”何淑芬一下子清醒了过来,连忙转换话题:“我们公司很好,就是我特别想家。”她怕丈夫察觉出什么,随即挂了电话。

 

  何淑芬成了刘向阳最得力的助手。公司的业务也越来越大,生意遍布全球三十多个国家。这时,何淑芬的心理也发生了微妙的变化,如果说一开始她是为了改变整个家庭命运的话,那么后来给丈夫治病则成了她诈骗的一个借口。以前一个月只能拿到一千多块钱,现在只要谈成一笔业务,挣的钱比以前当老师时一年的收入还高。凭什么她有一身好本事,却活得比别人差?她这也是靠本事挣钱,比去偷去抢强……

 

  2006512日,刘向阳派给何淑芬一个特殊的任务,让她去招一些大学生来做翻译,“招到了新人,你就是我们公司的翻译主管,以后他们谈成的每单业务,你都会有提成。”何淑芬怔住了,自己被拉下水了,难道还要去害那些涉世未深的年轻人吗?但最终,“翻译主管”的诱惑掩盖了何淑芬的良心,她走进了人才市场……

 

  何淑芬侃侃而谈,把公司吹嘘成一家实力雄厚、有远大发展前途的进出口公司。那些涉世未深的大学生急于找工作,纷纷投来了简历。最后何淑芬只选了十个人进行第二轮面试。

 

  为了让这些新来的大学生尽快进入角色,何淑芬整天给他们“洗脑”:“除了自己的本职工作,其它的就当没听到、没看到,多做事少说话对你们绝对有好处。”“看一个人是不是成功,就要看他穿得怎么样,吃得怎么样,挣钱多不多,只要这几点达到了,还怕你们不高人一等吗?”“做大事不拘小节,只要结果是好的,过程并不重要。”在何淑芬的训练与调教下,这10名大学生虽然对公司从事的不光彩行当心知肚明,但却什么也不说。

 

  之后,他们屡屡得手,短短四个月就骗了众多外国公司,涉案金额高达一百多万元。何淑芬晋升为公司元老级人物,钱也越挣越多。2006710日,一直没收到瑞茂公司预付货款的罗莱特公司感到不妙,几经了解,才知道中了圈套。他们立即向美国商务部、中国驻美大使馆写信,举报瑞茂公司可能涉嫌诈骗。合肥市委书记孙金龙收到中国驻美大使馆寄来的信函后十分重视,立即责令庐阳公安分局全力侦察。

 

  2006714日,刘向阳、何淑芬等13名犯罪嫌疑人全部落网。何淑芬被抓后,警方很快通知了她的家人。吴庆怎么也不敢相信,一向善良的妻子会去骗人。在确凿的证据面前,他不得不接受这个残酷的事实。吴庆不知该如何面对妻子,只好让母亲代他给关押在合肥市第二看守所的何淑芬捎去一封信。在信中,吴庆对妻子说:“以前我们一家三口,日子虽然苦,却很快乐……你想过没有?以前你就是我们的精神支柱,有你才有家啊……”手捧着丈夫的信,何淑芬好几次哭得晕了过去。丈夫的每一句话都像一把利刃割在她心上,何淑芬知道自己错了,她一直想给全家人找一条出路,但现在,恰恰是她断了他们的未来。特别是女儿,她才三岁啊!别人肯定会在背后说她是诈骗犯的女儿,她该如何面对以后的人生?

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