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【车轩杂谈】为何散户在股市赚不到钱?

  [2019-03-14 21:33:52] 
周四,延续周三尾盘的弱势,上证指数小幅低开。上证指数以3013.60点开盘,小幅低开13个点。最终收盘,上证指数报收2990.69点,下跌36.26点,跌幅1.20%,收中阴线。

从成交量看,沪市全天成交3562亿,而周三成交4512亿,周二成交4871亿,周一成交4044亿,大幅萎缩950亿。

今天沪市成交量急剧萎缩近1000亿,表明市场并没有出现恐慌盘,也预示多数股市参与者对后市抱有期待,或者说绝大多数人都认为行情没有结束。

从资金流向看,周四沪深两市全天净流出437.5406亿,而周三沪深两市全天净流出611.0087亿,周二沪深两市全天净流出213.3942亿,周一沪深两市全天净流出21.9986亿。

3月13日,有记者从多家券商处获悉,监管部门近期密集召开相关会议,就券商外部接入和场外配资问题传达监管态度。

3月8日,中证协在北京召集部分券商举行了专题会议,主要内容关于外部接入和严禁配资;同日,深圳证监局在深圳也召开了相关会议;更早前,证监会机构部2月下旬在上海亦举行了相关专题会议。

与此同时,已有地方证监局迅速行动起来,对辖区内证券公司场外违规配资进行现场检查。3月7日和3月8日,广东证监局和浙江证监局分别召集辖区相关证券营业部负责人座谈,内容均涉及严禁场外配资。

另据有关媒体报道,3月11日下午,人民银行行长、党委副书记易纲同志主持,召开人民银行党委、外汇局党组理论学习中心组2019年第二次集中学习会,专题传达学习贯彻习近平总书记在中央政治局第十三次集体学习时的重要讲话精神。人民银行党委成员、外汇局党组成员参加会议

人民银行党委、外汇局党组学习后一致认为,既要着力化解重点领域的“灰犀牛”风险,也要着力防范金融市场异常波动风险。2019年要在2018年取得良好开局的基础上,继续坚决打好防范化解重大风险攻坚战,精准处置化解各类风险隐患,牢牢守住不发生系统性金融风险的底线。同时,也要积极支持各级司法机关、纪检监察部门,加大金融违法犯罪和金融领域腐败问题的惩治力度。

对于第一条消息,多数市场人士都认为这两天的大跌特别是创业板的暴跌与场外配资有关,我对此并不否认,但我个人认为这并不是主要原因。

场外配资并不是这两天才兴起,事实上,场外配资一直都存在,只不过杠杆在逐渐加大,据说一些非法配资的杠杆居然达到了惊人的1:20,这是什么概念?也就是说,你有1万,就可以跟你配20万,只要买的个股跌5%,1万块就没有了!

这两天一些个股暴跌近20%,如果有高杠杆融资盘,则这些融资盘很可能出现了爆仓。但我不理解的是,管理层为什么这个时候追查场外非法配资,为什么不在出现问题之前就查,查掉这些非法配资股市就会变得干净吗?如果管理层早就知道这一波股市大涨是因为场外非法配资拉起来的,那个时候为什么不采取措施,难道就一定要等韭菜冲进来割掉才甘心?

对于第二条消息,个人认为最高管理层还是会考虑防范股市风险,或者说,我个人认为,只要不追高,在这段时期风险不会太大,周五股市转强的可能性就比较高,但后市仍然要以注重风险为主。

现在我想回到这个问题:散户在股市为什么赚不到钱?我个人认为最主要是贪心和跟趋势作对。在股市刚开始上涨时,绝大多数散户不可能全仓杀入,而是试探性建仓,股市上涨一段时间后再加仓,等股市快到高点时才满仓,这时只要股市象这两天一样下跌,前期所有的利润都会化作泡影。

更可怕的是,等账户开始出现亏损时,绝大多数散户都认为自己聪明,再源源不断地把资金投入股市,这样就月陷越深,慢慢背套牢甚至被套死。

就算有少数散户好不容易赚到钱,但他们不太可能把钱从股市里转出来,而是一样会逐步加大资金量,这样最终还是白套牢。所以,最终在股市赚到钱的散户微乎其微。

我在很早之前的文章中就谈到,散户要赚钱只有奉行阶段性投资法则,也就是在多数股票处于低洼时开始建仓,建仓后不要频繁操作,后市如果再跌,可以以跌多少再补仓,慢慢降低成本,等大盘一起就可以获利,这样很可能一年也操作不了机会,但一定可以稳健获利。
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